XX市XX县农村信用合作联社案件处置及案件(风险)信息报送工作实施细则

xx市xx县农村信用合作联社

案件处置及案件（风险）信息报送工作实施细则

第一章总则

第一条为进一步抓好全区农村信用社案件处置及案件（风险）信息报送和登记管理等工作，确保全区农村信用社案件处置程序的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》等有关规定，特制定本实施细则。

第二条xx县农村信用社的案件处置及案件（风险）信息报送、登记管理工作应当遵守本实施细则。

第三条本实施细则所称案件是指巴州区农村信用社从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以辖内机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或巴州区农村信用社遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

第三条本实施细则所指案件（风险）信息分为案件信息（以下简称案件信息）和案件风险信息（以下简称案件风险信息）。

案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》所规定的两类案件的信息。

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—案件风险信息是指已被发现并可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：辖内机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规，辖内机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致信用社或客户资金（资产）风险或损失的情况。

第五条本实施细则所称案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。

第六条各信用社（贷款服务中心）负责辖内机构案件信息及案件风险信息的采集和上报；联社案件防控办公室负责有关案件信息和案件风险信息的汇总、处理和报告工作。

第七条联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、职能部门负责人为成员的案件处置工作领导小组，负责对案件处置工作的指导、督促，或直接参与辖内机构案件的处置工作，跟踪及评价后续整改情况，并严格按照相关处置政策和制度，督促稽核、纪检监察部门对相关责任人实施问责。

第八条联社条线业务部门按照分工协作、各有侧重的原则，对案件处置工作负检查和督促责任，必要时可以直接参与辖内机构案件的处置工作。

第九条案件的调查实行专案负责制。在发生案件后，联社

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—案件处置工作领导小组应当根据案件的性质和金额，指定相应承办部门和主办人员，组成由相应级别的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

第二章案件风险信息报送路径及登记

第十条案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。第十一条辖内机构案件风险事件发生后，各信用社（贷款服务中心）应落实专人立即按照本实施细则及时向联社案件防控办公室报送案件风险信息；联社案件防控办公室接到各信用社（贷款服务中心）报送的案件风险信息后，立即按案件风险信息分类向联社案件处置工作领导小组的组长或副组长报告；联社案件处置工作领导小组组长或副组长接到案件风险信息时立即召集或组织相关人员对报送的风险事件进行核查和确认，经核查和确认后，责成联社案件防控办公室落实专人向省联社巴中办事处和巴中银监分局报送相关信息。

案件风险信息的报送时间为案件风险事件发生后24小时以内。