中国银行业实施新监管标准的指导意见银监发【2010】44号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：“十二五”规划纲要明确提出参与国际金融准则新一轮修订，完善我国金融业稳健标准。2010年12月16日，巴塞尔委员会发布了《第三版巴塞尔协议》（baseliii），并要求各成员经济体两年内完成相应监管法规的制定和修订工作，2013年1月1日开始实施新监管标准，2019年1月1日前全面达标。《第三版巴塞尔协议》确立了微观审慎和宏观审慎相结合的金融监管新模式，大幅度提高了商业银行资本监管要求，建立全球一致的流动性监……查看全文>>
xx县各大金融机构紧紧抓住全社会经济大发展的契机和金融存贷款市场蕴含的无限商机，努力提高资产运作质量和运行效率，各项存贷款业务在去年的基础上取得了长足的发展，给全县税收工作也带来了新的发展趋势。一、存款业务情况截至2010年年末，全县各金融机构共吸纳存款余额95.05亿元，比年初增加15.05亿元，比去年同期增长18.81%。3530252015502008年2010年10工商银行农业银行建设银行农商银行邮储银行从增幅看，一方面企业的各种经营活动受到限制，部分流动资金转为企业存款，另一方面居民明显减少外出旅游、餐饮等高消费支出，持有资金增多，导致储蓄额大幅上升；而且由于去年全年股市处于低谷时期……查看全文>>
【颁布单位】全国人民代表大会常务委员会【发文字号】主席令10届第11号【颁布时间】2003-12-27【失效时间】【法规来源】全国人民代表大会常务委员会公报2004年【注】本法规已经被id299670法规修改【全文】全国人民代表大会常务委员会中华人民共和国主席令第十一号《》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于２００３年１２月２７日通过，现予公布，自２００４年２月１日起施行。中华人民共和国主席胡锦涛２００３年１２月２７日２００３年１２月２７日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过目录第一章总则第二章监督管理机构第三章监督管理职责第四章监督管理措施第五章法律责任……查看全文>>
1、服务环境规范1、会员单位营业网点应按各行（社）统一、规范的形象标准设置行（社）标、行（社）名、行（社）徽、门楣招牌等形象标识。2、会员单位标识牌、营业网点名称标牌、营业时间牌等应有序排列，使用的字体、颜色、比例必须协调，规范保持整洁。3、营业厅内环境整洁，卫生状况良好，光线充足，空气清新，温度适宜，绿色植物长青长绿。4、各类服务设施、机具、自助设备等，使用正常，维护管理及时。5、营业厅内各类单据、凭条摆放整齐无空缺，宣传材料张贴有序，宣传内容符合有关规定，无损毁贬低他行或误导客户的内容。6、配备具有防伪功能的点（验）钞机，且正常使用，点（验）钞无误。7、公布利率及有关产品服务价格。8、员工……查看全文>>
【发布文号】银监发[2005]71号【发布日期】2005-11-17【生效日期】2005-11-17【失效日期】【所属类别】政策参考【文件来源】国家税务总局关于进一步推进城市信用社整顿工作的意见（银监发[2005]71号）各银监局；各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）；中国人民银行各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，深圳、大连、青岛、宁波、厦门市中心支行；各省、自治区、直辖市、计划单列市国家税务局：为进一步推进城市信用社整顿工作，消除和化解城市信用社的风险隐患，促进城市信用社健康发展，经国务院同意，中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、中华人民共和国财政部、国家税务总局联合……查看全文>>
（征求意见稿）第一章总则第一条（立法依据）为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。第二条（适用范围）本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。第三条（数据治理定义）数据治理是指通过建立组织架构，明确董事会、高级管理层、部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态……查看全文>>
（2010年7月修订）第一条为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。第二条本办法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门（以下简称银监部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。开展安全评估工作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合。第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章和《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行业务库安全防范的要求》、《银行自助设备自助银行安全……查看全文>>
第一篇：银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法measuresfortheadministrationoftheoffice-holdingqualificationsofthedirectors（councilmembers）andseniormanagersofbankingfinancialinstitutions[effective]银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法[现行有效]【法宝引证码】cli.4.213557（en）issuingauthority：chinabankingregulatorycommissiondocumentnumbe……查看全文>>
银监办通[2004]132号2004年6月7日第一条为进一步防范银行业各类违法违规案件的发生，强化银行业金融机构风险意识，健全案件预警和惩戒机制，制定本制度。第二条案件通报是一项严肃的工作，对银行业金融机构发生的重大案件和对全局性工作具有警示作用的案件进行通报，是审慎监管、防范风险的重要手段。第三条银监会各监管部门要按照监管职责，认真掌握和处理银行业金融机构案件信息，并提出通报的建议。第四条通报范围原则上为银行业内部，必要时抄报国务院有关部门，经批准也可以适当对外披露。第五条案件通报形式以银监会名义发文。第六条立案查处过程中的案件一般不进行通报。有苗头性、警示性的未结案件可视情况予以通报。第七……查看全文>>
第一篇：加强审慎监管有效防控风险切实提高甘肃银行业可持续发展能力加强审慎监管有效防控风险切实提高甘肃银行业可持续发展能力2010年11月26日00：00金融时报访问次数：61字体：大中小国家开发银行甘肃省分行增强国力改善民生伴随着西部大开发战略实施而成立的国家开发银行甘肃省分行自成立以来，便以“开发者”的身份与2600万陇原父老乡亲站在一起，自觉承担起了支持西部大开发和甘肃经济社会科学发展的时代重任。无论是交通、能源、城建等基础设施、基础产业领域重点项目，还是“5·12”地震灾后重建、生源地助学贷款、中低收入家庭保障性住房、应急贷款、基层医疗、下岗再就业等民生领域，都活跃着国开行的身影，成为支……查看全文>>
为全面实施风险管理精细化、流程化体系建设，明确风险防控目标及职责，全面建立“双线”风险防控责任制，***银行业近日启动银监会“双线”风险防控责任制。一是明确高级管理层风险防控责任。通过健全完善审计委员会的功能和作用，建立直接向董事会汇报的内控管理机制；通过建立完善资产质量考核体系和问责制，形成良好的信贷和风险管理文化；通过建立重大事项报告和信息沟通制度，为董事会、监事会履行职责和正确决策提供基础。二是明确前、中、后台及各支行风险防控责任。总行各部室及支行机构是风险管理的第一道防线，部室负责人、支行行长为风险防控第一责任人，负责本部门及本条线的风险管理及日常风险排查工作。合规风险部负责建设全面风……查看全文>>
（一）提高部分银行服务意识。（二）完善银行内部查询系统。（三）提高银行工作人员素质，不能停留在表象。（四）完善电话银行服务项目，提高电话银行服务质量。关键词银行；服务质量；房贷月供随着近年来我国货币流动性过剩的现象越来越严重，央行已于2007年多次采取从紧的货币政策，就银行存贷款利率的提高来说，去年央行就6次加息。利率的提高使得房贷一族的月供也水涨船高，于是很多房贷者不能再按以前的额度还款。如果仍然按照以前的额度还款就很可能出现月供不足的现象，这样就给房贷者带来了很多不便，如吃滞纳金，影响房贷者的信用记录等等。这种不便并不是由于房贷者恶意拖欠造成的，而是由于银行没有及时通知房贷者造成的。目前，……查看全文>>
第一篇：威海银行业金融机构信息科技管理工作考核办法（试行）威海银行业金融机构信息科技管理工作考核办法（试行）第一章总则第一条为完善信息科技治理措施，增强银行业信息科技风险防范能力，推动辖内商业银行信息化建设健康发展，更好地运用信息技术提升业务管理和风险防范水平，根据《中国银行业监督管理法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行业务连续性监管指引》、《商业银行外包风险管理指引》、《银行业重要信息系统突发事件管理规范》等法律法规，制定本考核办法。第二条威海银监分局对辖区各银行业金融机构的信息科技风险管理状况进行考核评比，考核评比工作由威海银监分局统计信息科组织……查看全文>>
第一篇：银行业三年合规文化建设行动承诺书-副本银行业三年合规文化建设行动承诺书根据《商业银行合规风险管理指引》、《银行业三年合规文化建设行动方案》和《合规文化建设行动实施方案》等监管要求，为着力培育银行积极向上的合规文化，营造银行从业人员不能违、不敢违和不愿违的案防氛围，促进南充银行业安全经营和稳健运行，我作为本单位第一责任人，现郑重承诺如下：一、履行好主体责任，把合规文化建设纳入发展战略。结合国家金融法律法规和监管要求，制定全面、完整、清晰的合规政策或操作规程，完善有关规章制度，扎实开展三年合规文化建设专项行动，有效预防合规操作风险和大要案件发生。二、认真贯彻实施国家金融法律法规和监管要求，……查看全文>>
近日，根据支行要求，在全行上下认真开展了党风廉政建设和反腐败的教育活动，而开展这项活动的目的，是为了进一步推进工商银行队伍的作风建设和党风廉政建设工作。通过这次学习，我受到了一次深刻的廉洁从政教育，同时也坚定了在今后的工作中，要时刻树立正确的人生观、价值观和政绩观，打牢思想政治基础，提高拒腐防变和抵御风险的能力。在学习过程中，我也结合本人工作岗位实际，综观原因，出现腐败无外于以下几点：（1）商品经济时代，竞争意识强烈，每个人都在追求利益最大化。我们的领导、员工同志没有自觉改造个人的世界观、价值观、金钱观，认为自己手中有权就是谋利的手段，于是出现了挪用公款、违规贷款、金融欺诈等等。（2）在其位不……查看全文>>
□通讯员张孟阳记者郭高中、王源浩2011年8月12日，星期五。下午3点，三门峡商业银行营业部总经理赵春燕端坐在办公室观看营业大厅的监控录像。这是今年以来她的一项常规工作，每周她都要通过调取监控录像来考察员工的工作情况并相应进行严格的奖惩。考察的内容极其细致，从员工接待客户的礼貌用语到具体工作流程，每一个细小的程序都不放过。如果发现有问题，除了扣分之外，她都会组织员工集体学习讨论，已防以后同类问题再次发生。众所周知，在银行业内，每个岗位都有一个非常完善细致的工作要求，严格按照岗位规程开展工作是杜绝失误的根本途径，这在银行业内简称‚合规‛。赵春燕说。‚对于我们银行工作人员来说，没有‘合规’的自觉意……查看全文>>
编者按。2015年年初以来，伴随着人民币国际化的进展，中国银行业的国际化依然火爆，各大银行在国际化方面均加快了步伐。2015年3月23日，中国工商银行加拿大子银行正式开办人民币清算业务，而不久前中国农业银行与丝路基金正式开展合作并办理了首笔业务，农业银行香港分行成为丝路基金第一家境外合作银行。而在20天前，中国建设银行的伦敦子银行建行（伦敦）获得了人民币境外合格投资者（rqfii）资格成为首家在欧洲获得牌照的中资机构。2015年2月26日，中国银行为国际航空集团旗下的英国航空公司成功做成全球首笔离岸人民币飞机融资业务，总金额达27.5亿元，期限12年，用于英国航空公司购买两架空客a380型飞机……查看全文>>
合时代。银行业国际化是一个长期的过程，需要循序渐进地、分阶段逐步推进。规划并实施合理的区位布局。成熟市场竞争相对激烈但监管制度健全，可避免一些风险性因素；新兴市场发展空间较大但不稳定，风险相对较大。我国银行业短期可考虑以中资企业走出去聚集的亚太、拉美、中东、非洲等新兴市场作为海外网络布局的重点区域，长期要逐步实现全球覆盖、建立良好的全球网络。选择合适的发展方式。银行业国际化有自设机构、联合、代理、合资、参股及收购等多种发展方式。我国银行业应充分考虑海外各市场的不同特点及法规。一般而言，银行机构海外扩张的初期，可优先考虑采取联合、代理、合资及参股等方式，中后期可采用自设网点或收购当地机构。采取清……查看全文>>
中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立非现场监管关键指标数据质量承诺制度的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为加强银行业金融机构数据质量管理，强化数据来源保真，落实统计管理责任，提高数据的真实性和准确性，决定建立非现场监管关键指标数据质量承诺制度。现将有关事项通知如下：一、承诺制度的主要内容银行业金融机构的行长（总裁、总经理、主任等）按季度对银监会非现场监管部分关键指标的完整性和真实性予以书面确认及承诺。《非现场监管关键指标数据质量承诺书》的模板详见附件1。二、承诺制度的主要环节（一……查看全文>>
第一篇：中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见中国银行业监督管理委员会银监发【2010】44号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：“十二五”规划纲要明确提出参与国际金融准则新一轮修订，完善我国金融业稳健标准。2010年12月16日，巴塞尔委员会发布了《第三版巴塞尔协议》（baseliii），并要求各成员经济体两年内完成相应监管法规的制定和修订工作，2013年1月1日开始实施新监管标准，2019年1月1日前全面达标。《第三版巴塞尔协议》确立了微观……查看全文>>
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