加强行内控建设之我见

加强x行内控建设之我见

近几年来，x行为实现“健康强大”的奋斗目标，不断强化基础管理，完善内控制度建设和监管体系建设，加大对内部管理工作的检查和督导力度，促进了全行内部工作质量的提高，为加快业务有效发展起到了保驾护航作用。但是我们也应清醒地看到我们内部控制制度在建立、执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行内部工作质量的提升，现根据自己多年的工作实践，对我行内控建设浅析如下，以对加强全行内控建设起到抛砖引玉的作用。

一、当前我行在内控制度执行中存在的薄弱环节和突出问题

1、对内控的认识和理解不够

在当前业务竞争日益加剧的形势下，各行为实现业务经营计划，都将业务经营放到了一个突出重要的位置来抓，而加强内控管理则显现的有些苍白无力。殊不知我们的管理者对内控制度的正确认识和理解，关系着能否正确规避风险和稳健发展，如果认识出现了偏差，或不全面，内控制度就很难得到落实，在实际工作中就不能有效发挥其对业务经营的促进和保障作用，有时还会严重影响和制约正常业务的发展。今年前五个月，全国x行系统共揭露和暴露各类案件62件，涉案总金额2.97亿元。频发的经济案件，一是给国家财产造成重大损失，二是严重损害了xx银行的声誉，三是严重干扰正常的工作秩序，一个案件发生后，领导的精力要跟进去，有关部门的精力要跟进去，发案机构很长时间得不到安宁，正常的工作秩序必然受到影响，四是干部队伍“损兵折将”。

2、内控制度不够完善和健全。

有序、高效、全面的内控制度是我们稳健、合规经营的前提和基础。而目前我行内控制度的某些方面还不能适应严格内控制度的需要。一是内控制度滞后。随着时间的推移和各项新业务的不断开展，我们的内控制度也始终处于不断的更新完善之中，某些内控制度不能适应业务发展的要求，但仍在延用。二是内控监督部门的权威性和独立性不够。现在，我行内部监督部门虽然成立，并名义上相对独立，但很难超脱于各职能管理层。

3、内控制度执行不力，有章不循