信用社合规建设方案

根据《转发×××××××的通知》（××农信联发[×××]×××号）文件要求，为完善我区农村信用社内部控制体系框架，建立有效的合规风险管理长效机制，培育合规文化，确保农村信用社稳健经营，结合我区农信社实际，制定合规建设长效机制的实施方案如下：

一、合规建设的组织领导

联社成立合规建设领导小组。联社主任任组长；联社两位副主任任副组长；成员由联社各管理部门负责人组成。领导小组下设办公室，办公室设在稽核特派员办公室，负责整章建制等合规建设的具体工作。各基层农信社按要求成立了内控制度评价小组，负责对各项内控制度的评价工作。

二、设立合规建设岗，明确工作职责权利

联社根据上级开展合规建设要求，在稽核特派员办公室设立合规建设岗，配备工作人员两名，明确工作权利与职责。

（一）设立合规管理职能的合规建设岗，由稽核特派员办公室××××两位同志负责。

（二）协助高级管理层制定、有效推动和执行信用社的合规政策，有效管理信用社的合规风险。

（三）主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险。

（四）组织各部门梳理整合信用社的规章制度和操作规程，适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作程序，使其符合合规法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力。

（五）合规建设岗为履行其职责而获取信息的权利以及在提供这些信息方面要求员工有给予合作的相应权责。

（六）合规建设岗对可能违反合规政策的事件进行调查的权利。

（七）合规建设岗向高级管理联社领导班子自由陈述和披露调查结果的权利。

（八）合规建设岗向高级管理层（联社领导）正式报告的义务和进行沟通的权利。

（九）合规建设岗有向上级管理部门报告合规建设情况（工作进程、简报、总结等）的义务。

三、明确合规管理重点，构建合规建设的长效机制

（一）培育良好控制环境

控制环境是指影响特定的合规政策和程序的效率的各种因素，这种影响可能是加强也可能是减弱，其好坏直接决定着我社合规框架实施的效果和效率。良好的控制环境需要依靠长期不懈的努力来建立和维持。做好合规建设工作，首先必须培育良好控制环境。结合实际应从人员素质、组织结构、管理控制方法等方面来培育良好控制环境。

1.人员的品行和素质。信用社的每一位员工既是合规建设的主体，又是合规控制的客体，既要对其所负责的作业实施控制，又要受到内部其他员工的控制和监督。所有的内部控制都是针对“人”这一特殊要素而设立并实施的，再好的制度也必须由人去执行。可以说，人员的品行和素质是银行合规建设效果的一个决定性因素。人员的品行和素质包括价值观、道德水准和业务能力等。各级管理者及广大员工是否认识到合规建设的重要性、自己工作岗位的重要性，是否胜任本职工作和控制要求的业务能力，有无强的工作责任心和诚实的态度，不仅决定合规建设环境的优劣，也决定整个合规制度能否合理设计、执行和监督。所以我社应注重人员的品行和素质教育。