合规经营的认识心得五篇

【篇一】

古语云。基础不牢，地动山摇。盖房子需要夯实根基，不然盖好的房子就不会稳固。体现在人类万物中，就是应该而且必须建立一定的公共秩序，否则就会乱套。从大里讲，一个国家假若没有法律法规的制约束缚，社会就将陷入无政府状态；往小里说，一个单位如果缺乏规章制度的监督制约，员工则有可能形成放任自流、一盘散沙的局面。

从发生在金融系统特别是我们身边一桩桩经济犯罪案件中不难看出，那些犯罪分子之所以能够一次次钻国家政策空子，在各种金融诈骗尤其是贷款欺诈活动中屡屡得逞，固然有犯罪分子骗术日益高明隐蔽、令人防不胜防的外在因素，但追根究底，最主要的原因还是由于我们内部管理混乱、制度执行不力、防范意识薄弱所致。为何在制度规定日臻健全完善的当今形势下，金融系统中经济犯罪案件仍然屡禁不止，值得我们每个银行从业人员特别是管理者深思。笔者认为，有效预防和遏制案件事故发生应重点从以下几方面着手：

一、加强警示教育，培养合规意识。深入持久开展警示教育活动，以上级行下发的各类典型案例通报作为反面教材，引导全员举一反三，从那些犯罪分子因贪一时之利而一步步身陷囹圄，造成妻离子散、家破人亡的可悲下场中吸取深刻而沉痛的教训，算清为此付出的成本和代价，在日常工作中养成时时合规、处处合规的良好习惯，在思想意识深处筑牢严于律己、不越雷池的道德防线。

二、认真履行职责，严格监督管理。各级管理者要认真履行好自己的岗位职责，在制度执行上切实起到率先垂范、以身作则的应有作用，各项工作检查中要敢于坚持原则，不徇私情、一查到底。全面加大重点部位、关键岗位和薄弱环节的监督力度，使合规操作贯穿于业务经营过程始末，努力构建内控长效机制，营造全员齐抓共管案防格局。

三、做好员工排查，及时消除隐患，在员工排查中要做到深、严、细、实，不但关注员工“八小时以内”工作动态，还要延伸关注“八小时以外”生活情况，通过座谈、家访、外围调查多种途径，全方位了解其家庭、社交、消费等状况，掌握各个阶段的思想情绪和心理矛盾并予以及时消除化解，将一切不良苗头和倾向消灭在萌芽。

四、建立考核机制，严肃问责追究。建立科学、合理、可行的考核激励方案，相应加大对屡查屡犯人员和屡禁不止问题的处罚力度，坚持“对事不对人”的正确态度，消除大事化小、小事化了的敷衍现象，真正使那些视制度为儿戏的员工受到应有的惩罚，以此树立制度的权威性和严肃性，让全员在心中始终有所敬畏，自觉规范约束自己的行为。

【篇二】