金融机构基层负责人职务犯罪调查分析报告

王茜

胡锦涛主席在中共中央政治局第四十三次集体学习时指出，做好金融工作，保障金融安全，是推动经济社会又好又快发展的基本条件，是维护经济安全、促进社会和谐的重要保障，越来越成为关系全局的重大问题。要切实加强扩大开放条件下的金融风险防范工作，确保国家金融安全。笔者对最近几年发生在金融领域的职务犯罪案件调查时发现，金融领域职务犯罪涉案人员，工作职位在基层的占九成以上，而基层金融机构的负责人员往往是一个金融单位的中坚力量，承担着金融机构中繁重的工作压力，对上服从，对下管理，中间还要协调各种关系，是金融业务中不可或缺的一环，同时，因为握有实权他们也是金融领域各种职务犯罪的易发人群。通过对基层金融机构负责人员职务犯罪的预防，减少他们的职务犯罪，就是打通了整个金融机构职务犯罪预防的关节部位。因此有必要对这类人员职务犯罪的预防有必要重点研究。

一、基层金融机构负责人员职务犯罪一般特点

（一）、数额巨大，造成危害严重。

金融机构负责人员一旦进行贪污受贿、挪用公款等职务犯罪，通常给单位和国家造成的损失都是巨大的，因为他们手里掌握有实权，能够调动的资金数额较大，动辄上百万，当这些人难以弥补，让人触目惊心。

（二）、犯罪人员年龄层次较为集中。

涉案人员一般为中年以上，通常有非常丰富的业务知识和较强的工作能力，正是年富力强能够为单位多做贡献的时候，然而他们运用自己的知识和能力，不是去搞好工作，而是钻营怎样钻现有的金融制度和单位管理的空子，为自己和他人谋私利。

（三）、挪用公款犯罪尤为突出。

立案查处案件中，挪用公款案比例较高，只所以出现这种情况，主要原因是思想意识上认为，借钱为他人发展不是坏事，人人都可以理解；贪污公款不光彩，人人都见而恨之。法律意识淡薄是造成这种结果的原因之一。

（四）、犯罪多由投资谋利所趋动。

近年来，随着市场经济的发展，社会对金融的需求越来越迫切，银行作为金融市场的主角也越来越热，涉案人员往往经不住不法分子糖衣炮弹的进攻，被不法分子拉下水，将非法谋取的资金用于个人、亲友经营和炒股等投资营利活动上，手里掌握着大量资金不用白不用，用了也白用，妄图借鸡生蛋，以钱谋钱。

二、基层金融机构负责人员职务犯罪多发原因

（一）、金融领域资金缺口较大，民营经济融资困难，在正常渠责人员，尤其是基层金融机构，易于成为被权力寻租的对象，因为这些负责人手里既有不小的权力，又能直接调配大量的资金的能力。

（二）、基层金融机构负责人员在整个金融机构等级序列中出于不上不下的地位，造成了上级疏于监导、下级不敢监督，同时金融系统上下级和金融部门相互之间的监督力度也不够，缺乏纵横交叉的强有力制约，监督体制没有发挥应有的作用。

（三）、财务制度形同虚设，没有真正落到实处，基层单位负责人员可以随意从财务人员处支取大额现金，甚至取大额现金，收入和支出时都是打白条，或是连白条也不打直接指示其下属人员提取现金办理相关业务，为其利用职务挪用公款提供了条件。

（四）、打击力度不够，很多犯罪未能防范于未然。出现问题后，少数上级领导干部从部门利益和自身前途出发，瞒案不报，压案不查，想要大事化小、小事化了，对犯罪分子处罚不力，也不移送相关司法机关依法查处，从而使违法者更加有恃无恐，最终由违纪到违法到构成犯罪。

三、基层金融机构负责人员职务犯罪预防措施