201*代理金融半年工作总结

××邮政局代理金融半年工作总结

一、工作亮点

1、储蓄余额快速增长，1-5月余额增长22464万元，同比增幅112.7%；

2、保费在去年高速增长的情况下，今年继续保持了较好增长，1-5月新增保费5341.24万元，同比增幅15.33%，完成市局年计划排名第二位；

3、中邮期交业务发展实现常态化。1-5月新增中邮期交保费52.65万，是去年全年的2倍；

4、发放绿卡27121张，完成年计划的96.86%；发放通卡4342张，同比增长2594张，增幅148.4%；

5、理财产品销售实现突破，1-5月销售理财产品165万；

6、各项业务操作得到进一步规范和加强。联网核查每个所都实现了打印照片，保险规范培训5期，培训员工102人；理财系统操作、手机银行、网上银行操作分别进行了系统培训；

7、假币收缴、残币兑换、反洗钱系统操作进行了培训和规范；梳理了操作流程，网点人员做到了熟练掌握；

8、计算机安全运行年工作继续保持了去年良好势头，1-5月处于全市领先地位；

9、营业资金安全得到进一步加强。1-5月储蓄、保险未发生一件资金、票款案件。

二、存在的问题

（一）、储蓄活期占比太低，拉跨了储蓄收入

1-5月我局余额增长速度并不低，增幅应该说是相当高，高达112%，超过了序时进度，超过了全市的增长水平，但是我们的收入却没有达到进度要求，低于全市平均水平。为何出现这种量收不匹配的现象。主要原因就是我们的活期占比太低，×××局今年余额增长较差，收入完成却较好，他的活期占比达到了29%，全省的活期占比是32%，全市的活期占比是23.35%，如果全局活期占比提高几个百分点，我们每个月的收入要增长十多万，何愁完不成收入计划，何愁拿不全月绩效、年绩效。

（二）、网点之间发展不平衡，点均产能低，降低了代理金融发展速度。

发展较好的支局、所无论是规模和质量都远远高于全县、全市的平均水平，储蓄和保险都都达到年计划的70%以上，但储蓄完成年计划40%以下的所还有12个、保险还有10个。储蓄全市的点均产能是4420万、××是4272万，点均低了148万；保险全市点均产能是107万，××局是124万，但是全县低于107万的所还有26个，也就是说60%的所产能低于全市平均水平。如果储蓄达到全市平均水平，我们的余额要增加6364万，新增保费达到全市平均水平也要增加几十万，何愁完不成收入计划。余额低于3000万以下的低产网点我局还有12个，而且今年这些低产网点的治理效果也非常不理想。按省公司的要求今年必须消灭30万以下的低产网点，任务异常艰巨。

（三）、思想观念不解放，等客上门的现象较为突出

通过与一部分支局长、所主任的交流，了解到大部分所的员工进取意识较差，处于被动应付工作的较多，所主任、柜员之间计较太多，主人公意识不强，工作上主动意识较差，互相等待、观望、依赖、推诿现象较为突出。由于主动作为的观念不强，未积极上门联系、维护客户，和客户感情逐渐疏远，导致业务发展滑坡，各项工作处于被动局面。

（四）、支局、所执行力有待加强，重点工作推动效果不佳一是保险二次开发工作启动不力。此项工作开展以来全县仅成功开发3份，5月仅有一份，大部分所没有按县局要求提前上门联系客户或者开发成功了没有按时上报。二是部分所未按县局要求开展场镇商户活期开户、大客户信息收集、回访工作。三是助农取款（商易通）设备布放工作开展缓慢。四是反洗钱系统未按要求每天登录进行可疑交易人工识别。

四、下一步工作打算

（一）、加大活期占比考核力度，努力提升代理费率