银行双线风险防控责任制方案

正镶白旗农村信用合作联社

风险防控责任制暂行规定

第一章总则

第一条为落实风险防控责任，有效防范和处置风险事件，根据监管要求和我社风险防控相关制度，制定本暂行规定。

第二条风险防控要实行主任（经理）负责制。各信用社主任是辖内风险防控的第一责任人，风险防控责任要层层落实到岗位和人员。

第三条风险防控要全员参与。三道防线要紧密协作，发挥事前防范、事中控制、事后处置和全程监督的合力。

第四条风险防控要快速应对。要及时报告风险信息，妥善处置风险事件，消除风险隐患，着力控制舆情，防止风险蔓延扩大。

第五条风险防控要实行双线问责。要坚持“权责统一，错责相当”的原则，做到责任到位、追究到位。

第二章风险防控职责

第六条各信用社全面负责辖内信用、市场、操作、声誉风险防控工作。各营业网点负责人是辖内风险的第一责任人，主要负责组织开展辖内风险防控工作，管好本社员工，确保合规经营，及时报告风险信息，快速应对、处置风险事件，控制声誉风险。

第七条各业务管理部门是本条线风险防控的责任主体。主要负责：

（一）贯彻执行全社风险防控制度，在产品、制度、流程和系统时明确风险控制目标，落实风险防控措施，完善流程制约、系统制约和岗位制约等风险防控手段。

（二）建立风险防控自律机制，制定风险防控自律制度，明确风险防控岗位责任、重点事项、重点环节和操作要求。

（三）掌握本业务条线风险形势和风险隐患，并及时采取风险控制和缓释措施。