《规定》后附的《操作指引》明确了四点内保外贷资金回流的禁止情况：（1）债务人使用担保项下资金直接或间接向在境内注册的机构进行股权或债权投资。（2）担保项下资金直接或间接用于获得境外标的公司的股权，且标的公司50%以上资产在境内的。（3）担保项下资金用于偿还债务人自身或境外其他公司承担的债务，而原融资资金曾以股权或债权形式直接或间接调回境内的。（4）债务人使用担保项下资金向境内机构预付货物或服务贸易款项，且付款时间相对于提供货物或服务的提前时间超过1年、预付款金额超过100万美元及买卖合同总价30%的（出口大型成套设备或承包服务时，可将已完成工作量视同交货）。本项目发生时点应遵循上述规定，应当不……查看全文>>
天府之国，钟灵毓秀；巴山蜀水，俊采星驰。西南财经大学坐落在成都平原，是教育部直属的国家“211工程”和“985工程”优势学科创新平台建设的全国重点大学，也是国家教育体制改革试点高校，现有光华、柳林两个校区共2300余亩，校园湖光柳影，芳草绿树，翩翩学者，蔚为大观，是著名的“园林式院校”。西南财经大学始于1925年创建的上海光华大学，至今有近90年的办学历史。自建校以来，历代西财人与国家民族共命运，为天下苍生谋幸福，奋发图强，学以报国，铸就了“经世济民，孜孜以求”的大学精神，成就了西南财经大学在大众心目中的地位和声誉。第一节光华内迁继成华海纳百川铸川财（1925-1978）1.光华一脉，扎根西南……查看全文>>
http：//magazine.caijing.com.cn/2011-07-04/110764450.html本文见《金融实务》2011年第7期出版日期2011年07月04日王幸平近年来，随着中国外汇储备节节攀升，中国的外汇管制正由“宽进严出”向“严进宽出”转变。而在放松资本管制方面，最具实效的则是开放了金融机构向海外开立备付信用证（standbyletterofcredit）以支持企业海外融资业务，鼓励中国企业走出国门。2010年中，国家外汇管理局发布了《关于境内机构对外担保管理问题的通知》，对内地银行向海外开出外币担保融资函实施额度管理，即“内保外贷”——银行对外担保的融资额度不能超过银……查看全文>>
作者：杨今才刘超案情：2000年7月，周某因犯贪污罪被判处有期徒刑三年，2001年12月经有关部门批准保外就医一个月。但周某自保外就医期满一年零两个月之久，一直未归监服刑。其间，公安机关多次口头、书面传唤或派人去他家，但周某家人均以周某“外出做工”无法通知为借口推诿，保证人也以“下落不明”敷衍。后来，公安机关将周某捉拿归案。分歧意见：第一种观点认为，本案中周某的行为是公开的，出监手续是合法的，即依法办理了保外就医批准手续，不能把“期满不归”逃避监督的违法行为与脱逃犯罪等同看待。第二种观点认为，周某“期满不归”实质上是摆脱监督机关和监管人员的控制，其犯罪主观、客观要件均符合脱逃罪要件。评析：笔者……查看全文>>
保外就医思想汇报******：我叫***，**年**月因为**被**法院判处**有期徒刑。现因得重病，获批保外就医。感谢政府给我这次保外就医的机会，这充分体现了党和国家对失足人员的无限关怀。离开看守所已一个月，我向您汇报这个月的情况。在生活上，我已顺利住院，但病情十分严重，在医生无微不至的帮助下，暂时能够控制。在思想上，我曾因文化水平不高，法律意识单薄，导致我犯了大错，如今我真正认识到学法、懂法、守法的重要性，积极学习法律知识，在警醒之后及时地改正错误，要求自己做人必须有良知，讲道德，光明磊落。这段囹圄生活让我彻底明白自己的严重错误，不仅伤害了自己，更伤害了他人，我对自己的行为后悔不已，但是我……查看全文>>
【内容摘要】本篇报告为我们《影子银行众生相》系列的第五篇，主要介绍银行业务。近期企业通过这一业务进行利差、汇差套利，对国内进出口贸易、外汇占款及银行代客结售汇数据均带来较大扰动。我们梳理了业务的套利模式、规模，分析其中隐藏套利活动的影响，并认为随着5月份外管局20号文出台，未来通过这一业务涌入内地的资金套利活动将有所收敛。一、什么是“”。“”，是指境内银行在预先获准的对外担保额度内，为境内企业在境外注册的全资附属企业或参股企业（下称“境外投资企业”）提供担保，由境外银行给境外投资企业发放相应贷款。在这种业务中，境内银行开出保函或备用信用证为境内企业的境外投资企业提供融资担保，在对外担保额度内时……查看全文>>
论商业银行的风险及其防范陈军经济09春季班摘要。随着我国改革开放的不断深入，银行经营风险进一步增大，如何防范金融风险，保持金融业的稳健发展，成为当前及今后一个时期内银行面临的重要问题。对此，从银行的内部、外部环境两个大的方面进行了探讨，提出了一些对策思路关键字：商业银行、风险、防范措施前言商业银行的特点“商业银行”是英文commercialbank的意译，是以经营工商业存、放款为主要业务，并以获取利润为目的的货币经营企业。商业银行的特征如下：（１）商业银行与一般工商企业一样，是以盈利为目的的企业。它也具有从事业务经营所需要的自有资本，依法经营，照章纳税，自负盈亏，它与其他企业一样，以利润为目标……查看全文>>
我国商业银行中间业务主要风险及防范措施摘要：商业银行以中间人和代理人的身份替客户办理收付、咨询、代理、担保、租赁及其他委托事项，提供各类金融服务并收取一定费用的经营活动。在中间业务中，银行不再直接作为信用活动的一方，扮演的只是中介或代理的角色，通常实行有偿服务。文章将先介绍商业银行的中间业务，并通过分析商业银行的中间业务分析，阐述其风险及介绍他们的防范措施。关键词：商业银行中间业务、风险、防范措施。一、引言首先介绍一下，商业银行中间业务的种类及其在行业内的地位，目前中国人民银行在《关于落实有关问题的通知》中，将国内商业银行中间业务按功能与性质分为九类：一、支付结算类中间业务，指由商业银行为客户……查看全文>>
摘要。银证融资从过去的混业经营到分业经营再到现在的相互合作、相互渗透经营，走过了一条艰难曲折的道路。这种经营模式一定程度上拓宽了证券业的资金渠道，实现了资本市场与货币市场的对接，但是由于证券市场的不稳定性也给银行带来的一定的风险。关键词：商业银行证券融资风险防范对策一、商业银行证券融资存在的风险1、商业银行向证券公司拆借的风险首先，商业银行对证券公司只能办理隔夜拆借；其次，拆借资金余额的上限应为证券公司实收资本的80%，其拆借期限为1到7天；最后，证券公司拆借走的资金一般是用于调剂短期的资金头寸和新股申购。同业拆借行为属于信用拆借，要求证券公司在申请进入同业拆借市场时其前两年的财务收支是盈利的……查看全文>>
银行办理内保外贷业务监管政策解析一、内保外贷的定义注册地在境内的银行（担保人）向注册地在境外的债权人开立保函，为注册地在境外的债务人提供担保，承诺按照担保函约定履行相关付款义务并可能产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。二、基础交易审核注意事项（一）银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。（二）银行不得在明知或者应知担保履约义务确定发生的情况下开立跨境保函。银行可按照合理商业原则，依据以下标……查看全文>>
商业银行内保外贷业务的主要风险及其防范探析摘要。内保外贷业务作为一种有效的融资渠道，近年来在支持“一带一路”国家建设战略，商业银行服务“走出去”的客户，促进跨境融资业务发展等方面发挥了积极作用。但由于受到国内外经济形势低迷、人民币利率汇率市场波动以及商业银行境内外分行联动管理较为薄弱等因素影响，近年来内保外贷业务履约案例增多、客户潜在风险加大。针对上述问题，文章总结了近年来内保外贷业务快速发展的主要因素，对当前内保外贷业务面临的主要风险及成因做了多维度的分析，有针对性提出了防范风险的主要路径与方法，有利于商业银行控制风险，促进内保外贷业务健康发展。关键词：商业银行；内保外贷；风险内保外贷业务，……查看全文>>
内保外贷、息汇套利与出口“被增长”【内容摘要】本篇报告为我们《影子银行众生相》系列的第五篇，主要介绍银行内保外贷业务。近期企业通过这一业务进行利差、汇差套利，对国内进出口贸易、外汇占款及银行代客结售汇数据均带来较大扰动。我们梳理了内保外贷业务的套利模式、规模，分析其中隐藏套利活动的影响，并认为随着5月份外管局20号文出台，未来通过这一业务涌入内地的资金套利活动将有所收敛。一、什么是“内保外贷”。“内保外贷”，是指境内银行在预先获准的对外担保额度内，为境内企业在境外注册的全资附属企业或参股企业（下称“境外投资企业”）提供担保，由境外银行给境外投资企业发放相应贷款。在这种业务中，境内银行开出保函或……查看全文>>
内保外贷、息汇套利与出口“被增长”【内容摘要】本篇报告为我们《影子银行众生相》系列的第五篇，主要介绍银行内保外贷业务。近期企业通过这一业务进行利差、汇差套利，对国内进出口贸易、外汇占款及银行代客结售汇数据均带来较大扰动。我们梳理了内保外贷业务的套利模式、规模，分析其中隐藏套利活动的影响，并认为随着5月份外管局20号文出台，未来通过这一业务涌入内地的资金套利活动将有所收敛。一、什么是“内保外贷”。“内保外贷”，是指境内银行在预先获准的对外担保额度内，为境内企业在境外注册的全资附属企业或参股企业（下称“境外投资企业”）提供担保，由境外银行给境外投资企业发放相应贷款。在这种业务中，境内银行开出保函或……查看全文>>
内保外贷内保外贷是指由企业内部的总公司给银行担保，银行在外部给企业解决贷款问题。担保形式为：在额度内，由境内的银行开出保函或备用信用证为境内企业的境外公司提供融资担保，无须逐笔审批，和以往的融资型担保相比，大大缩短了业务流程。1两个部分一是“内保”，二是“外贷”。“内保”就境内企业是向境内分行申请开立担保函，由境内分行出具融资性担保函给离岸中心；“外贷”即由离岸中心凭收到的保函向境外企业发放贷款。假设国内的公司，a公司在海外一个子公司是b公司，因为自身经营，比如参与国际间的贸易竞争需要贸易融资额度或者企业周转需要流动资金贷款，急需要银行的授信支持，但是因为b公司在海外成立时间较短，或者海外银行……查看全文>>
外保内贷产品名称外保内贷产品说明中国银行法兰克福分行根据德国企业的担保（存款质押、银行担保、资产抵押等），向中国银行的中国境内分行开立备用信用证或担保保函。中国银行中国境内分行根据中国银行法兰克福分行开立的备用信用证或担保保函，向德国企业在中国境内设立的子公司发放贷款。即以德国企业提供的有效和可接受的担保为前提，以中国银行法兰克福分行信用为中介，以备用信用证或保函为载体，帮助德国企业在中国获得授信上的支持和便利。产品特点解决德国企业在中国境内设立的子公司的融资需要。实力较强的德国企业客户，其中国子公司的实力可能较弱或不具备独立在中国银行境内分行直接取得融资授信的条件，可通过“外保内贷”方式，解……查看全文>>
外保内贷◆产品定义银行根据境外代理行开立的融资性保函或备用信用证，向在中国境内设立的外商投资企业进行融资。即以外资企业提供的有效和可接受的担保为前提，以银行境外代理行信用为中介，以备用信用证或保函为载体，帮助外资企业在中国获得授信上的支持和便利。◆申请条件借款人（境内企业）应符合以下基本条件：1.资信状况良好，具有充足的反担保能力；2.具有我行行核定的授信额度或出具全额保证金；3.符合融资类保函申请人的基本条件；4.愿意为借款人融资向天津银行提供无条件且不可撤消的反担保；5.符合国家关于境内机构涉外担保的有关规定；6.已在外汇局办理境外投资外汇登记手续；7.借款人不得为亏损企业；8.有健全的组……查看全文>>
内保外贷产品名称内保外贷产品说明中国"走出去"企业在德国设立的子公司因生产、经营等方面资金需求，需要获得银行授信支持，可在中国银行在中国的境内分行或其他商业银行开立的以中国银行法兰克福分行为受益人的备用信用证或保函提供担保的前提下，由中国银行法兰克福分行向"走出去"企业境外子公司进行融资。产品特点1.解决"走出去"企业在德国设立的子公司的融资需要：实力较强的境内企业客户，其德国子公司的实力可能较弱或不具备独立在中国银行法兰克福分行直接取得融资授信的条件，可通过"内保外贷"方式，解决德国子公司的融资需要；2.简便快捷。通过担保方式来支持的融资申请，贷款额度审批快捷，操作简便。利率按照中国银行贷款……查看全文>>
分析内保外贷及信用证套利具体操作步骤5.香港银行收到融资性保函后，为香港公司发放美元贷款，同时锁死一年期ndf，确定到期还贷成本。9.香港银行叙做信用证项下押汇，向香港企业放款，同时配套ndf到期日，境内银行付人民币到香港银行，香港银行购汇还贷，ndf交割，兑现收益。内保外贷及信用证套利具体操作步骤内保外贷具体操作步骤：1.联系境内银行以境内公司名义提供相关资料申请融资性保函额度。2.联系香港的银行以香港公司名义提供相关资料申请保函融资额度。3.向香港的银行申请配套保函融资额度的ndf额度。4.双方额度均通过审批后，境内公司向境内银行申请单笔保函业务，提供单笔需要的申请资料，并存入全额人民币……查看全文>>
融资租赁与内保外贷结合的业务模式.江豪电话：i35-2478-27i3、江豪电话：i35-2478-27i3、江豪电话：i35-2478-27i3金融机构与外商投资租赁公司合作办理对外担保项下融资租赁的业务，该业务是指境外金融机构以银行开出的融资性保函为担保条件，向境内注册的外资租赁公司发放外债贷款，租赁公司再与境内用款客户办理租赁融资/售后回租业务。市场机会在于借用外资租赁公司的外债额度从境外融资为境内用款客户获得低成本资金。与传统的内保外贷业务相比，该业务模式涉及的当事人比较多，操作环节繁杂，相应的法律关系复杂。为提示业务环节的风险，强化业务管理，现就有关管理要求通知如下，请遵照执行：一、……查看全文>>
海外投融资，“向左还是向右”。“内保外贷”和“外保内贷”的举例说明内保外贷的概述内保外贷是指由企业内部的总公司给银行担保，银行在外部给企业解决贷款问题。担保形式为：在额度内，由境内的银行开出保函或备用信用证为境内企业的境外公司提供融资担保，无须逐笔审批，和以往的融资型担保相比，大大缩短了业务流程。内保外贷分两部分。一是“内保”，二是“外贷”。“内保”就境内企业是向境内分行申请开立担保函，由境内分行出具融资性担保函给离岸中心；“外贷”即由离岸中心凭收到的保函向境外企业发放贷款。内保外贷的例子假设国内的公司，a公司在海外一个子公司是b公司，因为自身经营，比如参与国际间的贸易竞争需要贸易融资额度或者……查看全文>>
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