安顺商业市场考察报告目录第一部分安顺商业市场现状分析（老市场、新市场、本项目、新老市场商户及本项目商户对市场情况及我方即将开展的项目计划的反应）第二部分项目于安顺商业市场的swot分析（优势、劣势、威胁、机会）第三部分商业市场招商及炒作的典型案例（鸿通城、西南商贸城）第四部分房产金融计划调整方案（招商政策的优化、对批发商的特别优惠政策、项目炒作计划、市场观望客户群体的入驻政策、针对性业态的优惠政策【项目商业性质定位】、已入驻的租赁客户的优惠政策）第一部分安顺商业市场现状分析为了更好的了解安顺同类市场的情况，更好的摸清同类市场的状况，制定出合理的方案。我司人员对五星装饰、豪德、天晟、金茂等10余……查看全文>>
授信业务审查审批要点（试行）一、程序及要件审查（一）支行申报的业务是否属于总行审批权限范围。（二）支行申报的业务要件是否齐全。根据总行相关文件及《关于规范支行信贷业务报批程序的通知》要求，支行上报业务至少包括以下材料：1、支行信贷档案资料（档案内容须填写完整）。2、客户书面申请。3、客户近3年的财务报表及最近一期的月度财务报表（确实无法提供的除外），集团客户另需提供合并报表。其中最近一期月度财务报表的报告期与支行上报时间原则上不得相差3个月。年度财务报表须经过专业审计机构审计（客户授信额度在3000万元以内或项目法人可除外），至少包括三部分：（1）财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表）；（……查看全文>>
商业银行授权、授信管理暂行办法（１９９６年１１月１１日中国人民银行银发［１９９６］４０３号发布）第一章总则第一条为保障我国商业银行有效实行一级法人体制，强化商业银行的统一管理与内部控制，增强商业银行防范和控制风险的能力，保护社会公众和商业银行自身的合法权益，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国经济合同法》等有关法律法规，制定本办法。第二条商业银行实行一级法人体制，必须建立法人授权管理制度。商业银行应在法定经营范围内对有关业务职能部门、分支机构及关键业务岗位进行授权。商业银行业务职能部门和分支机构以及关键业务岗位应在授予的权限范围内开展业务活动，严禁越权……查看全文>>
商业银行授权、授信管理暂行办法第一章总则第一条为保障我国商业银行有效实行一级法人体制，强化商业银行的统一管理与内部控制，增强商业银行防范和控制风险的能力，保护社会公众和商业银行自身的合法权益，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国经济合同法》等关法律法规，制定本办法。第二条商业银行实行一级法人体制，必须建立法人授权管理制度。商业银行应在法定经营范围内对有关业务职能部门、分支机构及关键业务岗位进行授权。商业银行业务职能部门和分支机构以及关键业务岗位应在授予的权限范围内开展业务活动，严禁越权从事业务活动。第三条商业银行应根据国家货币信贷政策、各地区金融风险及……查看全文>>
@@@商业银行公司业务授信后管理办法（暂行）目录第一章总则.........................................................................................................................3第二章职责与分工...........................................................................................................4第三章工作程序..........................……查看全文>>
第一章总则第一条为促进某某商业银行异地授信业务健康发展，切实防范异地授信业务风险，根据《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，结合我行实际，制定本办法。第二条本办法所称异地授信是指我行向某某之外其他地区注册的企业和个人（以下统称为借款人）发放的所有授信，包括所有贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等各项表内外授信业务。若我行在当地（地级市）有分支机构的，不视为异地授信管理。省外异地授信是指我行向无我行分支机构的省（直辖市、自治区）的注册企业或个人发放的所有授信。原我行在当地未设有分支机构，业务发生后我行在当地设立分……查看全文>>
浦东区商业保理企业试行办法准入条件1.商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有从事商业保理业务或相关行业的经历。2.商业保理企业的投资者应具备保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录3.在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良性有记录的高级管理人员。注册资本1.商业保理企业应当以有限责任公司形式设立，注册资本不低于5000万元人民币。全部以货币形式出资（外资包括合法获得的境外人民币）。2.商业保理企业应设立独立的公司，不得混乱经营，经营期限一般不超过30年。3.商业保理企业应当在名称中加注“商业保理”字样……查看全文>>
商业保理企业管理办法（试行）（征求意见稿）第一章总则第一条立法依据为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。第二条适用主体在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。第三条商业保理企业本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务……查看全文>>
上海市浦东新区设立商业保理企业试行办法第一条为鼓励和促进商业保理业的健康发展，规范商业保理企业的经营行为，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》、《上海市人大常务委员会关于促进和保障浦东新区综合配套改革试点工作的决定》及相关法律法规的规定，并根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函〔2012〕419号）、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》的要求，制定本试行办法。第二条中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织（以下简称“外国投资者”）以独资、合资、合作的形式在浦东新区投资设立外资商……查看全文>>
商业保理企业管理办法（试行）（征求意见稿）第一章总则第一条立法依据为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。第二条适用主体在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。第三条商业保理企业本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。根据应收账款到期前是否预先……查看全文>>
第一章总则第一条立法依据为规范商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本办法。第二条适用主体在中国境内投资设立的商业保理企业适用本办法。第三条商业保理企业本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。根据应收账款到期前是否预先支付相应对价，保理业务分为融资保理和非融资保理。根据受让人是否保留对转让人的追索权，保理业务分为有追索权保理和无追索权保理。第四条再保……查看全文>>
地方商业银行体系问题姓名：学院（系）：班级：092002学号：计算机2010年12月18日[摘要]地方银行体系主要指省以下市县区的银行机构体系，目前，地方商业银行体系一般由工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行，跨区域股份制商业银行和城市商业银行、农村信用社构成。随着国有银行政策职能的完全消退，为提高其盈利性水平和集约化经营程度，国有商业银行便从市县区撤出大量的分支机构，而股份制商业银行的趋利性本质又不会向次发达地区延伸机构，一些地方城市商业银行和农村信用合作社又规模小，力量微薄。因此，建立以城市商业银行和农村商业银行为主体的地方银行体系已是保持地方经济与金融相协调发展的重要环节。[……查看全文>>
我国的信用体系建设社会信用体系是关于社会信用信息传输、使用、维护的制度体系。社会信用一般包括政府信用、企业信用和个人信用三类。政府信用主要是指政府依法行政、政府对自身行使权力的行为承担责任的落实状况；企业信用和个人信用则主要是指企业和个人在市场交易活动中遵守诺言、信守合约、履行义务的诚信状态。在我国，信用体系建设仍存在许多的问题。2002年7月下旬《征信管理条例---征求意见稿》浮出；“十六大”第一次把加快信用体系建设写入了党的文件。全国各地建设诚信省市乡村的声浪高涨；国内征信机构正象“久旱逢甘霖”般地迎接征信业“春天”的到来；外资征信机构也加紧了在华设立机构的步伐。信用体系建设的大潮正在中国……查看全文>>
中国反商业贿赂国内法体系及评述谭家才/jiacaitan2014年9月19日，长沙市中级人民法院审判决，以对非国家工作人员行贿罪判处被告单位葛兰素史克（中国）投资有限公司（以下简称葛兰素史克中国）罚金人民币30亿元；判处被告人马克锐有期徒刑三年，缓刑四年，并处驱逐出境。30亿的天价罚单让人们的眼光再度聚焦葛兰素史克事件。反商业贿赂问题在中国变得炙手可热，本文拟梳理中国现行有效反商业贿赂法律法规并予以评述。1.葛兰素史克事件2013年7月11日，公安部的一则通报成为国内外医药界的一枚重磅炸弹：因涉嫌严重商业贿赂等经济犯罪，葛兰素史克中国部分高管被依法立案侦查。葛兰素史克中国为达到打开药品销售渠道……查看全文>>
信用黑名单及网贷反欺诈一，信用不良记录存在下列情形之一的，记入不良信用记录：（1）客户在人民银行个人征信系统或在我行及同业账户（包括住房贷款、汽车消费贷款、个人消费贷款、信用卡等）目前状态逾期，或最近12个月内出现过一次逾期90天以上不良记录（即逾期状态标志为“4”）。（2）通过其他征信渠道获悉客户存在下列情况之一：①因违规用卡等行为被列入我行、同业、人民银行或征信机构不良客户信息库；②存在作为被告的重大诉讼或仲裁及其他法律纠纷；③有恶意骗取银行资金行为；④正在服刑期间或最近7年内曾有过刑事犯罪记录。（3）经发卡行认定的其他不良信用行为。（4）客户在人民银行征信系统最近12个月内曾经出现过逾期……查看全文>>
中国社会信用体系建设取得了新进展各地区、各部门积极创造条件，大胆探索，努力实践，在各个方面都取得了很大进展，主要体现在以下三个方面：地方政府认识到位。行动积极，信用体系的建设和应用成效明显近几年，各地党委、政府高度重视信用体系建设工作，积极性很高，把信用体系建设作为进一步优化投资贸易环境，规范市场经济秩序，促进经济社会协调发展的重要措施，提出了诚信建设的目标和口号，建立了领导小组、联席会议制度等各具特色的领导推进机制。建设了多来源、跨领域的信用信息数据库。各地都把建立信用信息数据库作为社会信用体系建设的切入点。上海、浙江、北京、天津、江苏、重庆、湖南、深圳、宁波、汕头等省市都建立了统一的信用信……查看全文>>
地方性商业银行对地方经济发展的作用近几年，随着我市经济的发展，银行业积极发挥银行在社会筹融资体系中的主渠道作用，对落实宏观调控政策、政府理财、金融市场发展产生了诸多影响。如何激励商业银行加大对地方经济发展的支持力度，增进财政、货币政策协调配合，形成经济与金融良性互动、有序发展的良好局面具有重要的现实意义。本文总结了近年来我市商业银行对经济发展的作用，剖析了商业银行在支持经济发展过程的遇到的主要问题，并从深化预算管理领域改革，开展制度创新、推进财政存款分类管理，利用财政存款激励商业银行支持地方经济发展提出对策建议。一、商业银行发展现状及对地方经济的关系目前，我市的银行机构数不断增加，组织体系趋于……查看全文>>
银川市商业银行的绩效考核体系设计目录摘要................................................................................................................................................1abstract...............................................................................................................................……查看全文>>
一、银行间市场流动性短缺1.定义：银行间市场流动性短缺主要体现在货币市场价格上，如shibor、隔夜回购利率的飙升；2.原因：（1）、从供求模型来看，必然是流动性供给的下降以及流动性需求的上升。供给方主要是中央银行以及中农工建交邮储国开，需求方则主要是城商行。（2）、总体来说，影响整个商业银行体系的因素主要有a.六月末财政部存款由商业银行上缴中央银行；b.法定存款准备金的补缴；c.贷款增长速度过快（央行目标m2增长率为13%，但月初即已超过该目标），为应对银监会存贷比考察，必然要将存款冲上来；d.六月末也是各商业银行出半年报的时候，出于美化财务报表的需要；e.央行加强对外汇综合头寸的考察；f.……查看全文>>
论文关键词：信用风险管理内部评级体系管理战略论文摘要。文章概括了商业银行信用风险管理体系的影响因素以及体系内容，同时就商业银行信用风险管理普遍存在的问题，从它的度量模型、体系内容方面、内部管理文化等进行分析，并根据体系建设的指导思想提出了相应的解决措施。研究表明，商业银行信用风险管理体系还不完善，银行自身应该从多方面努力才能完善信用风险管理体系以保证银行生存和发展上的安全。一、商业银行信用风险管理体系的概述1.商业银行信用风险。商业银行信用风险一般定义为银行的借款人或交易对象不能按事先达成的协议履行义务的潜在可能性。它由两部分组成，一部分是违约风险（defaultrisk），指交易一方不愿或无……查看全文>>
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