对近年来贪污贿赂犯罪的调查分析报告

关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告

近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康发展，应引起高度重视。我利用节假和休息日到当地检察院和金融系统进行走访、调查，针对金融系统贪污贿赂犯罪的特点、危害提出了自己的看法和意见。

一、基本情况

和特点

（一）犯罪数额大，危害严重

银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多，涉及金额也大。

（二）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库”

金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口”，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库”，从而为滥发奖金、挪用、甚至私分国家财产大开方便之门。并且大部分“小金库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库”支配随意性强，犯罪手段隐蔽。

（三）犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型发展的趋势

随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员因经济拮据违—１—

法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友投资营利活动，并在这方面有发展的趋势。

二、金融系统职务犯罪案件频发的原因

（一）主观上经不起金钱的诱惑

金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思想、法制工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前，动摇不定，经不起金钱的诱惑。

（二）客观上有掌握财钱的便利

常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的想法。以福利、辛苦费等名义，或以“红包”的形式发给个人。

（三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞