基金定投心得

浙江财经大学2016-2017学年第2学期

暑期社会实践调查报告

姓名：钮小艺

学号：150107100116

班级：15经济（1）班

浅谈定投基金

内容提要。随着中国经济的快速发展，金融行业的日渐成熟，越来越多的人认识到了风险投资所带来的丰厚利益。但是，高风险往往与高效益是相伴而生的，就像人们无法预知目前处于低迷期的股市未来将如何发展一样。在风险与收益的双重考虑下，越来越多的人将目光转向了风险相对小的投资方式。本报告就定投基金而言，选取沪深300etf和黄金etf为例，以网格交易为主要交易方式，对定投基金在不同的股票市场的不同发展方式做了相应的计量分析，并结合相关资料做出了一定的总结。

关键词：定投基金；网格交易；etf；

1引言

当代，市场经济的稳定发展促进了金融行业的发展。越来越多的人愿意将手头富余的资金投入银行或者理财产品，赚取额外的收入。股票、债券、基金都是很常见的投资方式。然而在风险与收益并存的情况下，人们往往更加偏向于风险比较小，而又有一定收入的方式。定投基金对于现在的上班族以及不喜欢承担过大投资风险的人来说是一个很好的选择。本报告就定投基金而言，选取沪深300etf和黄金etf为例，以网格交易为主要交易方式，对定投基金在不同的股票市场的不同发展方式做了相应的计量分析，并结合相关资料做出了一定的总结。

2定投基金的基本情况

2.1什么是定投基金

定投基金即定期定额投资基金，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定

1的开放式基金中，类似于银行的零存整取的方式。

2.2定投基金的优势

定投基金回避了入场时点的选择，对于大多数无法掌握进场时点的投资者而言，是一项简单而又有效的中长期投资方法。对于基金定投来说，存在如下优势。

第一、分散风险，降低平均成本。基金定投意味着每个月只需在固定时间投入固定的金额即可，目的在于通过长期投资来摊低投资成本，同时也有效避免了一般投资人常患的“追涨杀跌”的毛病。

第二、小额投资，月积年累，生财有道。基金定投可以让投资者预先量入为出地设定投资预算，每个月固定经由银行账户自动转账投资，无形中强迫投资人养成类似固定储蓄的习惯以类似，固定储蓄的方式来进行基金投资。

第三、自动扣款、手续简便。只需去基金代销机构办理一次性手续，今后每次扣款申购均自动进行。

3etf基本情况

2.1什么是etfetf一般指交易型开放式基金指数，通常又被称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖etf份额，不过，申购赎回必须以一篮子股票换区基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。

2.2etf的优势

2.2.1分散投资并降低投资风险

被动式投资组合通常较一般的主动式投资组合包含较多的标的数量，标的数量的增加可减少单一标的波动对整体投资组合的影响，同时借由不同标的对市场

2风险的不同影响，得以降低投资组合的波动，以此降低风险程度。

2.2.2兼具股票和指数基金的特色

对普通投资者而言，etf也可以像普通股票一样，在被拆分成更小交易单位后，在交易所二级市场进行买卖。

2.2.3交易成本低廉

指数化投资往往具有低管理费及低交易成本的特性。经理人根据指数成分变化来调整投资组合，不需支付投资研究分析费用，因此管理费用较低；另一方面，指数投资倾向于长期持有购买的证券，不主动调整投资组合，周转率低，交易成本较低且无需支付印花税。

2.2.4投资者可以当天套利