大连银行金州斯大林路支行上半年案防工作总结

金州斯大林路支行上半年案防工作总结

上半年，斯大林路支行按照中心支行的部署，结合自身实际，全年持续开展案防工作。推进内控评价工作、加强合规检查、梳理内控制度、坚持各项业务督导组、组织合规学习、加大反洗钱宣传与培训力度、履行会计主管派驻等方面着手，全方位、深层次执行案防工作，坚持把防范操作风险、细化案防工作举措同我行的发展目标结合起来。上半年我行全面提升内控和案防管理水平，推动案防工作有序开展，并取得了明显成效。现将工作汇总如下：

一、上半年案防工作组织与落实

（一）全面推进内控评价工作及制度执行

我行根据总行的《201*年柜面业务互评工作方案》，将《大连银行分支机构内部控制环境评价工作表》逐项逐条的进行梳理，在很大程度上使我行柜面业务更为清晰。

针对我行特点由部门负责人牵头设立三道防线。既操作人为第一道防线，授权员第二道防线，复核员为第三道防线，会计主管与授权员配合对柜面业务进行全面检查，检查工作覆盖到所有的柜员业务，查找存在的不足，并督促被检查人员及时整改。经过全行共同努力，我行的内控环境建设有了很大的进步，在制定培训计划、做好学习记录、定期与员工进行沟通、强化岗位职责风险点、掌握银监局总行、中心支行下发的相关制度等方面进行了全面完善，对提高全员案防意识奠定了基础，员工合规意识有了很大提高。

（二）进行内控合规的全面检查

为深化全年风险防范、风险排查工作，把风险防范、风险排

查工作做深做细，真正发掘我行各个业务环节现存的风险隐患，上半年在全行开展了全面合规检查、专项检查及员工自查：

1、全面检查

上半年，我行开展了多次覆盖会计、储蓄业务条线的合规检查，由于思路清晰、步骤分明，全面检查活动取得了一定的成效：现场与柜员沟通；对检查中发现的风险点进行提示、预警。储蓄业务

1坚持每周查库，共计查库24次，重点检查柜员钱箱，重要空白凭证，核心系统数字与实物相符，凭证号码是否连续，有无跳号使用现象，作费凭证是否按要求操作，登记相关登记簿。

2挂失解挂业务，合计418笔。对照挂失登记簿笔检查挂失申请书，各要素是否齐全，通过现场、监控录像检查是否为客户本人办理。

3各人网银及手机很行业务，检查申请书共计130余份，usbkey、动态令牌，均有客户本人签字确认，申请资料手续完整。

4款包交接，首先检查运钞车是否为我行指定停靠位置，合对押运人员，检查款箱是否有破损现象，在监控下双人交接，签字确认。

5印鉴管理，着重检查印鉴卡片，出入库情况，是否登记特殊业务，开户、消户，变更印鉴是否有检查岗、录入岗、核查岗同时操作。

6印章管理，印章印模保管使用登记薄与实际使用人相核对，印章使用范围是否是正确，是否有混用现象。柜员交接是否连续。会计业务

1帐户管理，核心系统、帐户管理系统、帐户开销户登记薄帐户资料进行户名、帐号、科目进行核对。

2银企对帐，重点帐户百分之百，一般帐户百分之七十，开箱封包，均为双人加盖印章，与总行进行交接，久悬帐户与核心系统一致。