内控先进材料

夯实内控基础，提高核算质量，为业务发展保驾护航

银行作为经营信誉的特殊企业，决定了内控和案件防范在企业中的地位.今年是我行的内控和案件防范制度制度年.作为主管业务的二级支行副行长我深刻地认识到基层网点内控工作的重要和自身责任的重大.今年以来在领导的关心和支持下，我在平时的工作中认真钻研各项业务操作流程和规章制度，积极培训员工，在加强内控外防，防范操作风险，确保运营安全的同时，全力支持业务营销活动，为提高网点核心竞争力，打造精品网点做出了自己的努力。

一、强化学习培训，提高业务素质。

近年我行新的业务不断拓展，新的金融产品不断涌现，与之相匹配的业务操作系统逐一实施，业务系统不断升级.这就给我们管理者提出了更高的不断学习不断提升自我的要求.一年来，我在工作中兢兢业业、如履薄冰抓事中控制；工作之外，家务之余，争分夺秒学习新业务，提高业务能力。我每天都抽出时间浏览工行内部网站，学习新业务的操作，我的业务能力得到了客户的认可和上级的肯定。一枝独秀不是春，百花齐放春满园。为提高一线柜员规范操作的水平和防范风险的能力，打造一个坚持执行制度、能控制操作风险的团队，我要求柜员必须做到“两精通”：即精通业务、精通规章制度。我们支行一直坚持每天晨会和周一晚上集中学习制度，组织员工学习各类业务操作和规章，结合上级行的案件通报和合规大检查分析典型案例，促使大家时刻牢记各条纪律，增强员工的营销意识和风险防范意识，使网点的每一位员工都成为独挡

一面的岗位能手和营销能手。

二、加强与员工的沟通和交流，提高员工的认识，构建和谐的内控和案防环境.长期以来一提起内控大家未免有抵触情绪.大家普遍认为在一线工作每天忙忙碌碌，把工作干了不错账就行了，每天讲内控和规范操作有些多余.针对这种情况我从网上和电视上搜集了很多案例，结合这些案例剖析发生的原因.危害和后果.以血的事实提醒大家遵守各项制度是保护自己的最有利的武器.多次的交流大家提高了认识，网点员工自觉地严格遵守规章制度慢慢形成了习惯.

三、严格内控制度，做好风险防范制度的落实。

现场管理是会计核算控制的关键环节，而内控工作是一项长期、细致的工作。要想长治久安，必须让员工养成规范的业务操作习惯。我经常和行长进行业务上的沟通，探讨如何做好风险防范制度的落实。我根据网点人员配备和业务服务项目的实际情况，制定了各岗位职责，要求柜员处理业务时要操作定型和坚持自我复核，实施重点检查监督，经过一段时间的督促和运行，促使柜员养成了良好的操作习惯。案件防范是我们会计结算的永恒主题，也是现场管理的首要任务，把握好风险点是关键。对99999钱箱、柜员卡、重要空白凭证、日终轧帐、现金调入调出、工作场所纪律等案件易发的重要部位每天我都坚持重点监控、严格检查，坚决不走过场。今年九月份，对电子银行开立u盾的业务授权时，我发现客户签名非本人而是一块来的同伴，于是严格按照规定，让客户重新签名，并向客户耐心解释了原因，得到客户的理解，杜绝了一次事故的隐患。

四、正确对待检查，认真做好整改.我积极配合每个检查组的工作，把每次检查当作发现问题，提高和改正本行工作的机会.每次要求专家介绍他行先进的工作经验和作法，虚心听取他们对我行工作的指导和要求.并对检查存在的问题向员工通报督促改正，还认真做好整改，并撰写整改报告.人行反洗钱检查要求：有权机关查询.冻结.扣划等业务相关的嫌疑人，分类等级在反洗钱系统中上调一级.对此要求我及时进行了调整.在全区最为及时，受到领导的表扬.