从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略

一，金融部门管理上主要存在的问题和漏洞1、有章不循，制约失控

从一些发案单位来看，这些发案金融单位多数在业务制度执行上，都不能使制度真正做到落实。表现在金融单位一人多职，如储蓄、结算、会计、信贷、出纳等多种业务严重违反操作制度，联行业务人员严重违反“三分管理”制度（印章、密押、凭证分开保管），出纳部位人员严重违反“四双”制度（双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞），信贷部位严重违反“三查”制度，（贷前调查、贷中审查、贷后检查），业务操作制约失控，致使一些银行工作人员和社会不法分子钻了空子，发生严重经济犯罪。

2、监督不力，流于形式

大案的形成一般都是由于长期无人发现，没有被及时制止由小案所引发的，从大案的形成中暴露出了一些金融单位在金融业务管理中，都缺乏必要的监督手段和监督手段不力，没有真正形成员工互相监督，上下级监督的监督模式，上级单位即使稽核监督也是走过场而已，对基础银行工作的稽核监督对帐根本不细不深，甚至是在发现小问题时放弃深查细纠，从而使本来是可以及时制止的小案件，由于没有制止，最终引发大案，稽核监督成了一种形式主义。

3、轻视诱因，忽视管理

很多金融单位工作人员在大案要案爆发前，往往表现出他们有吸毒赌博、热衷经商、迷恋酒色等异常行为，但是多数金融单位领导和管理人员却忽视了这些诱发犯罪的诱因，对工作人员的异常行为放任不管，忽视这些可疑现象，不仅不把其调离岗位，就连最基本的教育劝阻也没有，甚至对举报也置若罔闻，放松应有的警惕感，最后导致大案爆发，金融部门工作人员由于经商或吸毒赌博一时缺乏资金，就很可能把黑手深入银行内部，挪用公款，甚至携款潜逃，造成金融大案。

4、用人不当，严重失职