案件防控“刮骨疗毒”之术

新余农商行以铁腕手段“刮骨疗毒”，从全面体检、案防教育、风险管理、创新案防等方面着手，使全行由过去的“重病缠身”发展为现在的“肌体强健”

江西新余农商行（2006年4月～2011年12月为农合行）在改革之前，由于原农村信用社管理体制不顺、信贷权限泛滥，导致潜在大量的案件和风险隐患。针对这种情况，改革后的新余农商行果断决策，以铁腕手段查处了一批违法乱纪的员工，随后从案防教育入手，创新案防和风险管理方式，使全行由过去的“重病缠身”发展为现在的“充满活力”，实现了全行长治久安的战略目标。

“刮骨疗毒”的全面体检

2006年4月，新余农商行为摸清家底，抽调了14名业务骨干，历时167天，对有信贷业务的43个营业网点进行了100%的审计，审计过程中发现有多名员工涉嫌职务犯罪。新余农商行党委当机立断成立专案组，由党委书记亲任组长，抽调专门人员负责彻底查清情况。查处结果触目惊心，2006年共查处7起案件，涉案金额2994.3万元，全年共处理违规违纪人员53人次，其中行政开除和开除留用3人次、开除党籍1人次、移送司法机关3人次。随着案件专项治理进一步深入，2007年又先后查处案件4起（均为该行成立之前作案），连同其他违规全年共处理人员64人次，其中行政开除和开除留用10人次、开除党籍6人次、移送司法机关3人次。

随后，新余农商行又先后开展了3年案件专项治理、“扫雷行动”、案防建设“巩固深化年”、案防建设“提升年”、“五整治一落实”全面风险排查、“深度排查风险隐患、全面推进合规建设”及“回头看”活动，始终将风险排查作为全行“健康体检”的核心对待，确保全行各项工作稳健运行。

“精雕细琢”筑牢风险管理堤坝

针对案防治理和风险排查过程中发现的诸多漏洞和问题，新余农商行痛定思痛，决心从制度上入手，找漏洞、寻短板、堵缺口，筑牢风险防范堤坝。

2006年以来，新余农商行结合相关法律法规，对全行所有制度和办法进行了全面梳理修订，8年来累计制定和修订相关制度和办法超过1000个，范围涵盖了组织行为、核心业务、监督保障、后勤服务等各个方面的每个环节。每年年初，该行都组织对所有规章制度执行情况进行分析、评价，然后对存在漏洞或不适应业务发展需要的制度进行及时修订完善，对过期的制度予以废止，对新制度的出台严格按照程序进行合规审查后再正式下发，切实做到精雕细琢，贴近业务管理实际，以减少和避免因制度漏洞导致的案件和操作风险。

该行成立以来，每年都将本年度所有制度汇编成册，发给员工人手一册，使每个员工都对各项制度了如指掌，为全行依法合规经营、有效防范经营和操作风险、实现可持续发展提供了保障。

“全员洗脑”提高防范自觉性

新余农商行采取卫星远程教育培训、外聘专家面对面培训、选拔内部培训师有针对性地培训“三位一体”的全新综合培训模式为全员“洗脑”。该行积极推行警示教育活动，每年都分期分批组织相关负责人和重要岗位人员到监狱接受警示教育。通过职务犯罪服刑人员的现身说法，为领导干部和要害部门岗位人员敲警钟。该行还经常性组织员工重点学习《农村信用社警示案例》等典型案例，结合本行发生的案例进行生动的警示教育，并与检察机关联合开展预防职务犯罪专题讲座、座谈会，安排员工旁听职务犯罪人员的审判等预防职务犯罪的系列活动。该行还全面推进合规文化建设，实行合规巡回演讲和谈心活动，注重发挥党组织和工会政治导向作用，积极引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观，提高员工职业道德水平，增进员工之间的交流，增强企业凝聚力。

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