新入市投资者必须识别和防范一些基本风险

、投资者尤其是新入市投资者必须识别和防范一些基本风险

（一）新入市投资者应识别并消除的基本风险

1、开户前，应充分了解欲前往开户的证券公司及营业部，确保在合法的证券经营机构开户，避免自己的财产被非法机构骗取。可通过中国证券业协会网站查询，了解证券经营机构。

2、保护财产安全。办理开户时要用自己本人的合法证件，对于重要业务，如证券、资金、基金、三方存管等账户的开户；办理网上证券委托；开通交易权限；银证转账；委托买卖；指定或撤销指定交易；证券转托管；交割；挂失与解挂；冻结与解冻；身份证、家庭住址、电话等敏感信息修改；三板确权；指定或变更三方存管银行等，都应自己亲自办理，并长期保留盖有营业部业务用章的业务凭证。

3、充分理解协议内容，明确权利和义务。开户时，投资者一定要花时间，充分阅读和理解开户协议书、风险揭示书和权证风险揭示书的内容，要完整了解证券营业部公示的业务范围，理解自己的权利和义务。

4、如果自己是通过经纪人介绍到证券公司开户及交易，一定要完整了解证券公司授予经纪人的业务范围。要注意经纪人只能接受证券公司委托，从事客户招揽和服务活动，不能为客户办理证券认购、交易等事项，要避免经纪人全权交易或代办重要业务等违规行为，以免导致自身财产损失。

5、投资者可能出现亟需服务或帮助的情形，因此，要准确记录一些信息，以便及时获取帮助，例如：1）营业部地址；2）营业部客户服务及咨询投诉电话，证券公司总部咨询投诉电话，交易委托电话；3）客户经理姓名及电话；4）监管机构投诉电话；5）投资者教育的方式、时间和地点；6）交易网站地址等等。

6、开户时设置资金和交易密码时，要留意旁人偷看，并为交易和资金转账设置不同的密码。要把密码记录在安全的地方，如果习惯把密码记录在笔记本上，投资者要注意保管好笔记本。密码设置不应过于简单，避免采用自己及亲友的相关信息或简单数字，例如生日、家庭电话、门牌号、1234

56、11111111等。

7、投资者应明确知悉委托代理人代理行为的民事责任，代理人在代理权限内以投资者的名义进行的所有行为，均视为投资者自己的行为，代理人向投资者负责，而投资者将对代理人代理行为一切后果负全部责任。

8、开户完成后，投资者应向营业部索要培训计划、金融产品说明书、交易指南、营业部服务指南等相关资料，以进一步了解证券产品、了解证券公司、了解交易规则、了解交易方法及证券公司服务，尽快增进自己的投资知识。

（二）投资者证券交易过程中常见风险