内控评价意见书

内评意字2014年第x号

根据《xxx分行2014年内部评价评价工作方案的通知》（4号）安排，xxx分行评价组受省行指派，对贵行2014年内部控制情况进行了现场评价，本次内控评价共涉及综合管理、小企业法人授信业务、个人商务贷款业务及公司结算1个条线，取证单位包括xx分行、xx县支行及所辖的中心支行，共出具事实确认单2份，工作底稿9份，发现问题9条。现将有关情况汇报如下：

一、评价组织实施基本情况

（一）成立内控评价组。为确保此次内控评价工作有效开展，xxx市分行成立了以巴永力副行长为组长，法律与合规部经理为主评的6人内控评价组，按业务条线分别组成了综合管理、资产授信、公司结算业务3个现场评价小组，根据每位评价组人员的工作特长，指定了各业务条线评价小组的负责人，确保各项评价工作有序进行。

（二）深入开展评前培训。为切实保证现场评价质量和效果，统一评价工作标准，在开展评价活动前，xxx市评价组于x月15日组织评价组成员认真地学习了省分行内控评价工作方案，同时对现场评价工作的整体组织安排、内控评价涉及的工作底稿、确认单、问题汇总表、评分表、条线分析报告等资料质量标准、现场评价沟通注意事项等进行了现场培训，保证了现场评价工作标准的统一，为现场评价工作的有效开展奠定了基础。

（三）开展评前调查工作。2014年x月x日，xxx市评价组的各条线评价人员根据条线评价要点，编制了内控管理情况调查提

纲，重点了解xx市分行经营发展情况、内控机构设置和管理情况等内容，并向xx市分行发送了《关于开展评前调查工作的函》。xxx市分行于x月17日提供了相应的资料，评价组成员按照条线分工分别进行了评前分析，并编写了条线分析报告，确定了现场评价的取证对象、业务范围、抽样重点等内容。

（四）严格把控现场工作质量。在现场评价过程中，内控评价组不断加强沟通和协调，保证现场评价工作质量。一是紧抓内控四要素及各业务条线的关键控制环节和部位，识别和发现业务管理中的重大风险隐患；二是采取现场询问、分析性复核等方式从整体上把握各业务条线管理现状，识别其控制薄弱环节，并通过现场查看档案资料和日常履职情况，证明问题的存在性，从而体现出对整个业务日常处理状况的评价；三是加强沟通，各条线评价小组每晚将当日工作底稿发送给主评人，并集中反馈当日评价总体感觉和发现的主要问题，主评人针对工作底稿中存在的疑问或不足，与评价人员沟通，并提示关注重点业务环节，形成与评价人员的有效沟通，提高现场评价工作效率。在现场评价结束后，各条线评价小组自我审验确认单、工作底稿、问题汇总表、评分表之间的一致性，在此基础上评价小组之间进行交叉互审，从而进一步确保各项工作的质量。

二、被评价单位基本情况

（一）组织机构设置情况

xxx市分行内设11个一级部门和2个二级部门，分别为办公室、人力资源部、计划财务部、法律与合规部、风险管理部、个人金融部、纪检监察部、零售信贷部、公司业务部、授信管理

部和会计与营运部，x个二级部门分别为电子银行部、小企业金融部，所辖x个县（市）支行，共有储汇网点xx个，其中一类网点x2个，二类网点x个，代理网点x个。截止2014年x月底，市分行从业人员共计x人，其中：本科及以上学历x人，占总人数0.00%，大专学历人员1x人，占总人数xx%；从事储汇专业5年以上的人员有x人，占总人数77.47%。xx县支行共有储汇网点x个，其中一类网点x个，二类及代理网点x4个，银行本身共有从业人员x1人，其中：管理人员0人，后台储汇管理和操作人员08人，信贷从业人员0人，前台营业人员20人。大专及以上学历0人，占总人数0.24%。