xx公司办理存贷款业务的风险评估报告.doc[5篇]

第一篇：xx公司办理存贷款业务的风险评估报告.doc山西关铝股份有限公司

在五矿集团财务有限责任公司办理存贷款业务的风险评估

报告

按照深圳证券交易所《信息披露业务备忘录第37号―涉及财务公

司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，山西关铝股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验五矿集团财务有限责任公司（以下

简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司2011年12月31日、2012年6月30日的资产负债

表、2011年度、2012年1-6月利润表、现金流量表和所有者权益变动

表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关

风险评估情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司是中国五矿集团公司（以下简称“五矿集团”）下属金融

机构，于1992年经中国人民银行批准设立，2001年改制为有限责任公司，是由中国五矿集团公司（现变更为中国五矿股份有限公司）、五矿投资发展有限责任公司（现更名为五矿资本控股有限公司）两方共同出资，接受中国银行业监督管理委员会监管的非银行金融机构。公司的注册资本为人民币350，000万元（含1500万美元）。

注册地址：北京市海淀区三里河路５号五矿集团办公楼Ａ座北翼

三层

法定代表人：俞波金融许可证机构编码：

l0001h111000001企业法人营业执照注册号：110000005014566税务登记证号码：110108101710917经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的

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咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资。

二、财务公司风险管理的基本情况

（一）控制环境

财务公司已按照《公司法》的规定设立了股东会、董事会、监事

会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。董事会下设风险管理委员会，由财务公司监事和非财务公司高管的董事组成，辅助董事会进行重大风险管理方面的调研和决策。财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。

（二）风险的识别与评估

财务公司编制完成了《内部控制管理办法》，并成立了风险管理

委员会，负责组织开展各项风险管理工作。风险管理委员会的主要职

责有：审查财务公司风险控制情况、各项风险指标的控制情况;监督

财务公司资金结算、信贷、投融资等方面的重大风险;对已出现的风

险制定化解措施并组织实施；对财务公司风险状况进行评估，并向董

事会提出完善公司风险管理和内部控制的建议。财务公司建立了完善

的授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关

2系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相

互监督、相互制约的风险控制机制。

（三）控制活动

1、结算业务控制情况在结算及资金管理方面，财务公司根据各监管法规，制定了《人