操作风险管理知识自测题

（二）

一、单项选择题：

1.下列哪项，不是影响风险容忍度的要素：a.操作风险偏好b.历史损失数据c.业务量d.获利率

说明。推广手册和网络学习中都有说明。操作风险容忍度的影响要素包括操作风险偏好、业务量和获利率。

2.根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义，薪酬，福利，解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件。a.内部欺诈b.外部欺诈

c.就业政策和工作场所安全d.以上皆非

说明。巴塞尔新资本协议中的损失事件说明在印发的《交通银行损失数据收集管理暂行办法》中。以上损失事件都可在办法中查询到。

3.某操作风险事件。内部人员在办理同城交换提出业务时，利用职务之便伪冒客户身份申请业务或服务，造成客户投诉或损失，致使银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用，同时遭到监管机构的处罚支付罚款，并使声誉受损。请问属于以下哪一类型的损失事件。a.内部欺诈b.内部系统安全c.越权d.以上皆非4.下列哪项，适用于操作风险监测。a.b.损失数据收集风险与控制自我评估c.流程分析

d.关键风险指标5.“针对操作风险事件的相关信息，进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具。a.b.c.风险与控制自我评估损失数据收集关键风险指标

d.行动计划

说明。见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。

6.依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额收集起点为人民币10万元以上a.会计业务b.公司信贷类业务c.后勤类业务d.个金类业务

说明。见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。

7.依据以下定义――

差错（incident）。可能导致”损失事件”的事故。

事件（event）。有可能直接导致直接损失（财务损失）或间接损失（银行所特别关注）的事故。

下列描述中不属于“事件”的是：

a.零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址，遭到客户投诉。

b.授信过程中遗失了客户税务登记证原件，但客户表示可自行补办，对银行未予追究。

c.受理信用卡申请时被不法分子以假冒证件办理信用卡，造成信用卡透支额无法追索。d.地震致使银行办公大楼倒塌，未造成人员伤亡。说明：b没有造成任何直接或间接损失。

8.下面两个风险地图哪一个风险容忍度比较大。a.第一张图b.第二张图

说明。绿区较大，风险容忍度高。

9.风险与控制自我评估主要包括两方面：操作风险暴露的评估以及控制有效性的评估。总行、分行和网点评估的内容分别为：

a.总行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，分行和网点仅对控制评估。b.总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点只对控制措施的落实度进行评估。c.总行的评估工作包括对固有风险和剩余风险暴露评估，分行对固有风险暴露和剩余风险，网点对控制设计和落实度进行评估。d.总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估，网点对控制的设计和落实度进行评估。

说明。《交通银行风险与控制自我评估管理暂行办法》中有。

10.请问起因于操作风险事件的市场风险损失，是否需要计提操作风险资本。：a.b.c.不需要需要看情况

说明。银监会《商业银行操作风险管理指引》中明确，市场风险损失若来源于操作风险，应计提操作风险资本。

11.操作风险管理政策的适用范围是：a.境内分行

b.总行各部门、境内外分支机构及本行控股子公司c.子公司d.境内外分支机构

说明。见《交通银行股份有限公司操作风险管理政策》。

12.成功的操作风险管理有赖于良好的风险文化。风险文化包括员工对风险的意识、态度及行为等。以下哪项不是操作风险文化要素：