农信银——工商银行”直联转账业务

为推动全国农信银机构支付清算业务发展，降低业务成本，提升支付服务水平，农信银支付清算系统新增“农信银——工商银行”直联转账业务功能，经农信银资金清算中心（以下简称农信银中心）与中国工商银行（以下简称工商银行）间业务联机测试，并经深圳农村商业银行、天津农村合作银行、广东省农村信用社联合社等3家股东单位所属机构网点配合开展业务试运行，目前，“农信银——工商银行”直联转账业务已具备全面上线运行的条件。现定于2010年6月28日正式开通“农信银——工商银行”直联转账业务，该业务适用于农信银机构客户与工商银行客户间的资金汇划，已开办农信银实时电子汇兑业务的机构网点均可使用汇兑交易办理此项业务（具体业务操作流程详见附件）。

请各股东单位及时将此通知转发至辖内各营业机构网点，引导柜面业务人员通过农信银支付清算系统准确办理“农信银——工商银行”直联转账业务。在办理“农信银——工商银行”直联转账业务过程中，如涉及需和工商银行联系、协调的问题”请将相关问题报农信银中心，由农信银中心及时与工商银行沟通解决。

农信银中心业务联系电话：010—5117156

8、51171569

特此诵知。

附件：“农信银——工商银行”直联转账业务柜面操作流程

农信银资金清算中心有限责任公司（印）

2010年6月18日

附件：

“农信银——工商银行”直联转账业务柜面操作流程

一、业务适用范围

“农信银——工商银行”直联转账业务，适用于农信银机构（含农村信用社、农村信用联社、农村合作银行、农村商业银行，下同）客户与中国工商银行（以下简称工商银行）客户间的资金汇划。“农信银——工商银行”直联转账业务比照实时电子汇兑业务办理，农信银机构可通过农信银支付清算系统向工商银行所属营业网点发起电子汇兑往账业务，同时，可接收付款人开户行为工商银行的电子汇兑来账业务。

二、柜面业务操作流程

（一）往账业务处理流程1.业务受理

客户（含企业、个人客户）在农信银机构柜面申请办理电子汇兑业务时，需填写一式三联“电汇凭证”。对于收款人开户行是工商银行的，柜面业务经办人员可通过农信银支付清算系统电子汇兑往账交易办理。个人客户需同时提交现金（客户未在受理机构开立存款账户的）或银行卡、存折（客户已在受理机构已开立存款账户的），并留存有效联系方式。对于收款人为个人，但电汇凭证上未填写收款人账号的（即收款人未在工商银行开立账户），不得通过农信银支付清算系统办理。

2.业务发起柜面业务经办人员应认真审查凭证要素是否填写齐全、正确，审核无误的，按照电子汇兑业务相应收费标准向申请人收取汇划费及手续费。

柜面业务经办人员须通过“农信银支付清算系统行名行号查询”相关交易，查询收款行行号。工商银行地（市）级分行在农信银支付清算系统中已赋予10位行号（行号第一位为“2”），客户在电汇凭证上填写的“汇入行名称”为具体营业网点名称（如工商银行××支行、××分理处等）的，业务经办人员直接查询该营业网点所属地（市）级分行行号即可。

柜面业务经办人员根据客户填写的“电汇凭证”要素，进行电子汇兑往账录入、复核处理，并将业务数据发送至农信银支付清算系统。柜面业务经办人员收到交易成功提示后，将回单交客户。

（二）来账业务处理流程

1.来账业务账号、户名相符的

对于社（行）内核心业务系统支持按收款人账号、户名清分并自动入账处理的，柜面业务经办人员应及时查询来账业务情况，并打印来账记账凭证；对于社（行）内核心系统按业务接收社（行）社（行）号清分并记账处理的，如接收到跨营业机构的来账业务，柜面业务经办人员应及时将来账业务转汇至收款人开户社（行）。