预售许可要件及五张图要求

农村中小金融机构行政许可事项

申请材料目录及格式要求

（2015年版）

目录

一、机构设立1

（一）法人机构设立11.1农村商业银行11.2农村信用合作联社111.3村镇银行191.4贷款公司261.5农村资金互助社291.6投资设立、参股、收购境内法人金融机构33

（二）分支机构设立351.7农村商业银行分行、专营机构351.8农村商业银行注册地辖区外支行371.9农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行371.10农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处，农村信用合作联社、农村信用联社信用社、分社，贷款公司分公司38

二、机构变更39

（一）法人机构变更392.1变更名称392.2变更住所402.3变更组织形式402.4变更股权402.5变更注册资本432.6修改章程47

2.7存续分立482.8新设分立492.9吸收合并502.10新设合并51

（二）分支机构变更512.11变更名称512.12机构升格5152

（一）法人机构终止523.1解散523.2破产前审批54

（二）分支机构终止54调整业务范围和增加业务品种55

（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种55

（二）募集发行债务、资本补充工具564.1募集次级定期债务564.2发行二级资本债券、混合资本债、金融债

（三）开办衍生产品交易业务58

（四）开办信用卡业务59

（五）开办离岸银行业务61

（六）开办其他业务62

63

（一）法人机构63

（二）分支机构65

三、机构终止

四、57

五、董（理）事和高级管理人员任职资格

六、申请材料格式要求66

（一）电子文档报送要求67

（二）纸质材料报送要求67

一、机构设立

（一）法人机构设立1.1农村商业银行

1.1.1农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：

（1）申请书。内容包括拟设立机构名称（中英文）、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处臵、老股金处臵等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备率、一般风险准备占比、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处臵合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。

（2）可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、准备金提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。

（3）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设臵、征集发起人方案，公司治理架构（股

东大会、董事会、监事会及董监事会下专门委员会设臵及具体构成，以及独立董事、高级管理人员配备情况），部门和分支机构设臵，从业人员配臵，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。