标准化工作小组周总结及下周安排

本周主要是从整体方面进行查看和分析，并设计框架。从下周开始，才进入细节部分的梳理和构建。因此本次总结主要对整体方面进行考察，同时也为下一步的各个板块细化收集信息。

本周的主要工作包括：

1、对现有的业务体系进行测试，从宏观层面找出不足。

2、设计出业务标准化操作的骨架模块，未来一个多月的时间就是填充这些骨架模块，使之完整。

3、测试系统软件的操作可行性。

4、列出下周工作目标。

完成情况评价。按照《标准化工作计划目标》，完成本周任务。

一、业务测试：

本着发现问题，解决问题和避免问题再次发生的原则，通过模拟项目对公司现有的业务操作体系流程进行考察，对公司的业务规范性要素进行梳理和分析，找到不规范和影响工作效率之处。

测试方法是设一有500万资金需求的客户进行流程标准化测试。

测试主要通过虚拟复杂情况（需要多部门联合调查），按照现有的业务流程体系中涉及到的规范要求，收集相关文本进行虚拟填报，从而检测出公司现行的规定和规范性文本能否适应调查前期的计划安排、调查中的分工配合、审核中的规范性，落实反担保措施的要求及保后检查的规定等。

测试结果如下：

（一）、业务制度规范及分工部分的规范性文本缺失（如果有，但是到目前为止无使用过的迹象，等同于缺失）

1、信贷经理项目调查时无调查指导文件。包括调查申请、调查计划和安排、调查内容结论等文本。

此文件作用在于规范调查计划、调查安排、调查要点和重点，并记录作为原始调查记录凭证。此文件应用于业务部项目调查期间和补充调查期间。

2、无风控前置的规范要求和指导文本。包括前置申请书、前置调查计划、内容及分工等文本。

此文件作用：

a、规范风控前置的基本条件；

b、规范风控前置时业务部门调查内容和风控经理调查内容。c、规范调查计划和流程安排。d、规范调查记录和结论的形成。

此文件应用于项目调查期间和补充调查期间。

3、无对复杂项目的多部门角色参与调查的规范及要求

此文件作用在于规范对复杂项目、大金额项目的调查期间，需要除业务部、风控部之外的其他人员参与调查的前提、调查要求、调查目的和计划、调查结论的形成的规范要求。（如需要财务部门、综合部门配合等）。

4、（项目移交到风控部后）项目风控外调的规范及要求。（避免反复外调）此文件作用：

a、规范风控外调的条件及要求。（即是否需要外调和外调要求）b、外调计划和内容。c、外调结论。

5、反担保措施确认细则

此文件作用。在于规范反担保措施确认方式，价值评估方式，已经反担保措施变更方式。已规避因为反担保措施变化而出现的风险。

（二）、不完善和多角色互相倾轧部分