农村商业银行筹建方案

××农村商业银行股份有限公司筹建方案

为切实做好××农村商业银行股份有限公司（以下简称××银行）的筹建工作，根据国务院领导对中国银行业监督管理委员会《关于进一步深化××区农村信用社改革有关事项的请示》的批示精神及《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》（以下简称《实施办法》）等有关法律法规，特制定本方案。

一、筹建工作的组织领导

为确保××银行筹建工作的顺利开展，××区人民政府（以下简称××政府）成立了××银行组建工作领导小组（以下简称领导小组），由××政府××任组长，成员由中国银监会××监管局（以下简称××银监局）、××区金融管理办公室、××区农村信用社联合社（以下简称××区联社）等有关部门领导组成。经领导小组批准，成立了××农村商业银行筹建工作小组（以下简称筹建工作小组）。筹建工作小组在领导小组领导下，履行职责，具体负责××银行筹建和开业的各项准备工作。

二、注册资本

××银行注册资本为人民币亿元。

三、股本结构和股权设置

××银行的股本全部为每股面值元的人民币普通股。××市农村信用合作联社（以下简称××市联社）原股东持股万股，占总股本的%；其他投资者持股万股，占总股本的%。

××银行股份根据股本金来源和归属，设置自然人股和法人股。其中：自然人股为万股，占股本总额的%；法人股为万股，占股

—1—本总额的%。

四、股本募集方案

（一）加强对股本募集工作的组织领导。为圆满完成本次募集股本金的各项任务目标，筹建工作小组下设股本募集工作小组，负责股本募集的各项具体工作。

（二）股本募集工作的总体要求是。以《国务院办公厅关于进一步深化农村信用社改革试点的意见》（国办发„2004‟66号）、《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发„2004‟23号）等文件精神为指导，按照相关法律规定的要求，在全面清产核资的基础上，改革股权设置，妥善处置原有股金，按照股权结构多样化、投资主体多元化的要求，构建新的产权关系，落实股权责任，着力培育“自主经营、自我约束、自我发展、自提风险”的市场主体，更好地发挥社区金融主力军作用，促进地区经济发展。

本次股本募集按照“入股自愿、风险共担、利益共享”和“公平、公开、公正”的原则进行。

（三）股本募集对象1.××市联社原股东；

2.在××区内、外注册经营、业绩良好、最近2年连续盈利的企业法人；

3.符合《实施办法》的要求，并且在中国从事投资和经营活动时间较长，管理规范、治理结构完善的外资金融机构；

4.符合投资入股农村商业银行条件的自然人。

（四）原有股本和资产的处置

1.对××区联社和××市联社以年月日为基准日进行清产核资和整体资产评估。

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2.对××区联社原股本即家市、县（区）联社投资入股的万元予以清退。××市联社原股本按照下列原则进行处置：