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银行上半年度资金管理小结 -总结

组织业务人员认真学习并掌握有关现金和利率管理政策,

进一步提高现金和利率管理水平,银行上半年度资金管理小结。同时结合当前银行反洗钱的工作要求,提高执行现金和利率政策的正确性,加大检查监督力度。及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现的问题。

随着粮食市场的进一步放开和深入,今年以来。三农”问题和粮食平安问题已日趋突出,农发行的管理职能和业务范围也发生了变化,收购资金封闭管理工作面临新的形势。行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下,紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心,适时调整工作思路,以总行的规范化管理考核为工作准则,以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标,调动资金计划条线在岗人员的工作积极性,充分发挥资金计划工作的职能作用,使我行资金计划工作取得了较好的效果。现将年上半年资金计划管理工作如下:

明确工作目标,

一、统一。量化和细化考核评比方法

市分行召开了年工作会议,继全省分、支行长会议之后。把风险管理摆在全行各项工作的首位,明确提出了年度工作的指导和努力方向:以规范化管理为基础,以风险管理为核心,以绩效管理为重点,以改革创新为动力,以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨,灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核方法,对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化,从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制,健全了各项管理制度。百分考核方法中,把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块,做到岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实,半年来的工作标明,年初制定的工作意见和考核评比方法方向明确,切合实际,对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

提高资金使用效益。

二、加强资金营运管理

行进一步加强信贷资金营运管理,今年以来。信贷资金回笼后及时归还系统内借款,贷款回笼和借款下降基本坚持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上,信贷资金坚持较高的营运水平。

严格对资金头寸的管理,1坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识。省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额,并要求在保证正常业务开展的前提下,各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用,对不合理占用及时调整,保证了各行科学合理占用头寸资金,做到不闲置、不浪费。

市县明确专人负责资金调拨管理工作。请调资金时,2完善资金调度管理。资金调度环节上。做到资金调拨与信贷计划的衔接,增强了资金与计划双重宏观调控作用,防止了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常,行继续坚持“小额度、勤调度”资金调度原则,尤其是总行调整了资金请调时间以后,更加方便了基层行的资金使用,减少了资金请调时间,减少了资金头寸占用,今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求,规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》资金请调单》资金申请审批情况表》等,建立了系统内资金往来台帐》按月通过电子联行系统与总行对账,全年账务无差错,保证了资金的平安运行。

提高统计资料质量

三、加强统计管理工作


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